مطابقة حساب البنك مع كشف البنك

تثبت التسوية البنكية أن حساب البنك في دفاترك يتفق مع كشف الحساب الصادر من البنك. تعمل بنظام الجلسات: تغطي كل جلسة حساباً بنكياً واحداً لفترة واحدة. تستورد بنود الكشف، وتطابق كل بند مع حركة في دفاترك، ثم تنهي الجلسة بعد تفسير الفرق المتبقي. لا ترحّل التسوية أي قيد إلى دفتر الأستاذ، بل تسجّل فقط البنود المتطابقة.

قبل أن تبدأ

• صدّر كشف الحساب من البنك في ملف CSV أو ملف نصي لا يتجاوز 10 ميجابايت. يحتاج كل صف إلى الأعمدة بهذا الترتيب: التاريخ، والمرجع، والوصف، والمدين، والدائن.

• جهّز الرصيد الافتتاحي والرصيد الختامي للكشف عن الفترة.

بدء جلسة

1. افتح الحسابات › الحسابات › التسوية البنكية. تعرض القائمة لكل جلسة الحساب البنكي والفترة والرصيد الافتتاحي والرصيد الختامي والحالة.

2. اضغط بدء جلسة.

3. اختر الحساب البنكي.

4. أدخل بداية الفترة ونهاية الفترة.

5. أدخل الرصيد الافتتاحي والرصيد الختامي من كشف البنك.

6. اضغط بدء جلسة.

اضغط على جلسة في القائمة لفتحها. يعرض أعلى الجلسة الفترة والرصيدين والفرق غير المسوّى.

استيراد الكشف

1. داخل الجلسة، اضغط استيراد كشف الحساب.

2. اختر ملف الكشف (CSV/TXT).

3. اترك الملف يحتوي على صف عناوين مفعّلاً إذا كان الصف الأول يحمل أسماء الأعمدة.

4. اترك تخطي البنود المكررة مفعّلاً لتجاهل البنود المستوردة سابقاً.

5. اضغط استيراد كشف الحساب لرفع الملف. تعرض رسالة عدد البنود المستوردة والمتخطاة.

مطابقة البنود

1. اضغط مطابقة تلقائية. يطابق النظام البنود التي يثق بها حسب المبلغ والتاريخ، ويعرض عدد ما طابقه.

2. استخدم تصفية الحالة لعرض البنود التي ما زالت غير مطابق.

3. لكل بند متبقٍ، افتح قائمة إجراءات واختر مطابقة.

4. اختر نوع الحركة: حركة حساب أو حركة عميل أو حركة مورّد أو شيك.

5. أدخل رقم الحركة. في حركة الحساب، هو الرقم الظاهر في عمود المعرّف في قائمة الحركات (الحسابات › الحركات › عرض المعاملات الحسابية).

6. اضغط مطابقة. تصبح حالة البند مطابق يدوياً.

لإلغاء مطابقة، اختر إلغاء المطابقة على البند. ولحذف بند استوردته خطأً، اختر حذف؛ لا يُحذف إلا البند غير المطابق.

قراءة الفرق

الفرق غير المسوّى هو حركة كشف البنك (الرصيد الختامي ناقص الرصيد الافتتاحي) مطروحاً منها صافي حركات الدفاتر التي طابقتها. عند مطابقة كل البنود يجب أن يساوي صفراً. يرجع الفرق المتبقي عادةً إلى أحد الأسباب التالية:

• عمولة أو فائدة بنكية لم تُسجَّل في دفاترك بعد: سجّلها، مثلاً مصروفاً، ثم طابقها؛

• إيداع أو دفعة مسجلة في الدفاتر بمبلغ مختلف؛

• شيك مسجل في دفاترك ولم يظهر في الكشف بعد.

إنهاء الجلسة

بعد تفسير الفرق، اضغط إنهاء الجلسة ثم أكّد. تُقفل الجلسة المكتملة، فلا يمكنك بعدها استيراد بنود أو مطابقتها فيها.

أسئلة شائعة

هل تغيّر التسوية أرصدتي؟ لا. لا ترحّل التسوية أي قيد. صحّح الدفاتر بالسندات أو القيود المعتادة.

ماذا يحدث لشيك مطابق إذا ارتد؟ يلغي ارتداد الشيك مطابقته، ويعود بنده في الكشف غير مطابق. راجع تحصيل الشيك أو تسجيل ارتداده.