ترحيل التأمين النقدي لخطابات الضمان

كثيراً ما لا يصدر البنك خطاب الضمان إلا مقابل تأمين نقدي: جزء من قيمته، غالباً بين 10% و25%، يحجزه البنك من حسابك حتى يُعاد الخطاب. هذه النقدية ما زالت ملكك، لكنك لا تستطيع استخدامها. وترحيلها ينقلها من رصيد البنك إلى حساب تأمين خطابات الضمان، فيطابق حساب البنك الكشف، وتظهر الأموال المحجوزة في الميزانية.

التفعيل

1. افتح المشروعات › حسابات المشروعات وابحث عن بطاقة تحميل العمالة وخطابات الضمان.

2. فعّل ترحيل التأمينات النقدية لخطابات الضمان واحفظ.

3. في الشاشة نفسها، تحت النقدية وخطابات الضمان، اختر حساب تأمين خطابات الضمان (حساب أصل من المستوى الخامس). راجع إعدادات حسابات المشروعات.

يحتاج كل خطاب ضمان إلى حسابه البنكي، الذي يُدفع التأمين من حسابه في دليل الحسابات.

الإصدار بتأمين نقدي

عند الضغط على إصدار لخطاب في سجل خطابات الضمان، أدخل نسبة التأمين النقدي % من قيمته، أو مبلغ التأمين النقدي نفسه.

الإصدار يرحّل التأمين: يُجعل حساب تأمين خطابات الضمان مديناً وحساب البنك دائناً. وإذا كان الخطاب لترسية لها مشروع، يحمل التأمين ذلك المشروع.

الإفراج والانتهاء والتسييل

• الإفراج، أو انتهاء الخطاب في تاريخه: يعود التأمين إلى حساب البنك.

• التسييل: يحتفظ البنك بالتأمين. اختر الحساب الذي يُحمَّل عليه في تحميل التأمين المصادَر على، وعادة يكون مصروفاً أو مستحقاً على العميل، ثم أكّد.

أسئلة شائعة

ماذا يحدث إذا كان الإعداد غير مفعّل؟ يُسجَّل التأمين على الخطاب فقط، ولا يُرحَّل شيء.

هل تُرحَّل عمولات البنك أيضاً؟ لا. رحّل عمولة البنك ومصاريفه من كشف الحساب البنكي كالمعتاد.